Yatırım Fonlarını Tanıyalım

Yatırım dünyasına giriş yaparken, çoğumuz bir dizi seçenekle karşılaşırız. Hisse senetleri, tahviller, emtialar ve daha fazlası arasında bir denge kurmak kimi zaman karmaşık olabilir. Ancak, yatırım dünyasında yeniyseniz veya zamanınızın sınırlı olduğunu düşünüyorsanız, yatırım fonları size yardımcı olabilir. İşte yatırım fonları hakkında bilmeniz gerekenler:

Yatırım Fonu Nedir ?

Yatırım fonları, bir grup yatırımcının paralarını birleştirerek, profesyonel bir portföy yöneticisi tarafından çeşitli varlıklara yatırım yapmak amacıyla oluşturulan finansal araçlardır. Bu fonlar, genellikle hisse senetleri, tahviller, emtialar gibi çeşitli varlık sınıflarına yatırım yaparlar.

Yatırım fonunu daha iyi anlamak adına kuruyemiş örneği ile konuyu somutlaştırabiliriz. Bir kuruyemiş dükkanına girerek istediğiniz kuruyemişlerden istediğiniz miktarda alabilirsiniz, bir de hazır olarak çeşitli ürünlerden belirli oranlarda karıştırılarak oluşturulan karışık kuruyemişleri tercih edebilirsiniz. İşte yatırım fonu mantığı da tam böyle ilerler, önceden oluşturulmuş özel karışımları tercih etmek ile yatırım fonu mantığı daha iyi anlaşılabilir.

Yatırım Fonu Türleri Nedir ?

Yukarıdaki örnekten de anlaşılacağı üzere yatırım fonları, genellikle çeşitli varlık sınıflarına yatırım yapmak için tasarlanmıştır. Yatırım fonları, yatırım stratejisine göre portföylerinde hisse senedi, borçlanma araçları, altın vb. kıymetli madenler ve yabancı menkul kıymetler bulundurur. SPK tarafınca portföylerde yer alan yatırım enstrümanı yoğunluklarına göre çeşitli türlere ayrılmıştır.

Yatırım Fonu Türleri:

• Para Piyasası Fonları
• Borçlanma Araçları Fonları
• Hisse Senedi Fonları
• Değişken Fonlar
• Kıymetli Maden Fonları
• Fon Sepeti Fonları
• Karma Fonlar
• Katılım Fonları
• Serbest Fonlar

Yatırım Fonu Avantajları Nelerdir ?

Çeşitlendirme: Yatırım fonları, birçok farklı varlık sınıfına yatırım yaparak riski dağıtır. Hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul vb. çeşitli varlıklara yatırım yaparak, tek bir varlık sınıfının performansına bağlı kalmaktan kaçınılır.

Profesyonel Yönetim: Yatırım fonlarını yöneten profesyonel portföy yöneticileri, piyasa koşullarını izler ve portföyü sürekli olarak optimize eder. Bu, bireysel yatırımcılar için zaman ve uzmanlık gerektiren portföy yönetimini kolaylaştırır.

Ölçek Ekonomisi: Yatırım fonları, büyük miktarda varlık toplarlar ve bu da daha iyi işlem koşulları ve daha düşük maliyetler elde etmelerini sağlar. Bu ölçek ekonomisi, yatırımcılara daha düşük maliyetli yatırım imkanı sunar.

Risk Dağılımı ve Yönetimi: Yatırım fonları, bir varlık sınıfının riskine maruz kalma riskini azaltır. Profesyonel portföy yöneticileri, portföyü çeşitlendirerek ve riski yöneterek, yatırımcıların daha istikrarlı bir getiri elde etmelerine yardımcı olur.

Yatırım Fonu Alırken Nelere Dikkat Etmek Gerekir ?

Yatırım Hedefleri ve Risk Toleransı: İlk olarak, kendi yatırım hedeflerinizi ve risk toleransınızı belirlemeniz önemlidir. Hangi varlık sınıflarına ve risk seviyelerine yatırım yapmak istediğinizi düşünün ve yatırım fonu seçiminizi bu hedeflere uygun olarak yapın.

Fonun Performans Geçmişi: Fonun geçmiş performansı, gelecekteki performansınızı tahmin etmenize yardımcı olabilir, ancak garantili bir gösterge değildir. Geçmiş performansı inceleyin, ancak sadece bu faktöre dayanarak bir karar vermeyin.

Fonun Yönetim Ücretleri: Yatırım fonları, genellikle yönetim ücretleri ve diğer maliyetlerle ilişkilidir. Fonun yönetim ücretleri ne kadar düşük olursa, yatırımcılar için o kadar karlı olabilir. Bu nedenle, fonun maliyet yapısını dikkatlice inceleyin.

Portföy Dağılımı ve Çeşitlendirme: Fonun hangi varlık sınıflarına yatırım yaptığını ve portföyünün çeşitliliğini gözden geçirin. Çeşitlendirilmiş bir portföy, riski azaltabilir ve istikrarlı bir getiri sağlayabilir.

Fonun Yöneticisi ve Stratejisi: Fonu yöneten portföy yöneticisinin deneyimi ve başarı geçmişi önemlidir. Ayrıca, fonun yatırım stratejisinin ne olduğunu ve bu stratejinin sizin yatırım hedeflerinize uygun olup olmadığını anlamak önemlidir.

Likidite Durumu: Fonun ne kadar likit olduğunu anlamak önemlidir. Likidite, fonun ne kadar hızlı bir şekilde nakde çevrilebileceğini gösterir. Acil durumlarda veya ihtiyaç duyduğunuzda paraya ihtiyacınız olabileceğini düşünerek, fonun likidite durumunu dikkatlice değerlendirin.

Vergi Durumu: Yatırım fonlarının vergi durumu, fonun getirisini etkileyebilir. Bu nedenle fonun vergi durumunu dikkatlice incelemek önemlidir.

Fonun Açıklığı ve Şeffaflığı: Fonun ne kadar şeffaf olduğunu ve yatırımcılara ne kadar açık olduğunu inceleyin. İlgili belgeleri dikkatlice okuyun ve fonun işleyişini anlamak için gerektiğinde portföy yöneticisiyle iletişime geçin.

Bu faktörler, yatırım fonu seçerken dikkate almanız gereken önemli noktalardır. Her yatırımcının ihtiyaçları farklı olabilir, bu nedenle kendi kişisel durumunuz ve hedefleriniz doğrultusunda fon seçiminizi yapmalısınız.

Yatırım Fonu Nasıl ve Nereden Alınır ?

Yatırım fonu alabilmek için bir yatırım hesabınız yoksa banka ya da yetkili aracı kurumlar üzerinden öncelikle bir yatırım hesabı açmanız gerekmektedir. Yatırım hesabınızın açılması sonrası incelemiş ve almaya karar vermiş olduğunuz yatırım fonunu almak istediğiniz tutar kadar emir girerek alış ve satış işlemlerinizi gerçekleştirebilirsiniz. 

TEFAS NEDİR ?

TEFAS, Türkiye Elektronik Fon Alım Satım Platformu'nun kısaltmasıdır. TEFAS, yatırımcıların Türkiye'deki yatırım fonlarına dijital olarak erişim sağlayan ve fon alım-satım işlemlerini kolaylaştıran bir platformdur. Türkiye'deki farklı fonları tek bir çatı altında toplayarak yatırımcıların bu fonlara erişimini ve işlem yapabilme sürecini standartlaştırır ve dijitalleştirir.

Görsel bilgi amaçlı paylaşılmıştır, yatırım tavsiyesi değildir.

https://www.tefas.gov.tr/ internet sitesi ya da TEFAS mobil uygulaması ile platform üzerinden belirli zaman aralıklarını seçerek, bu sürelerde en iyi performansa sahip fon türlerini ve bu fon türlerinin detaylarını yatırım fonu bazında inceleyebilirsiniz. 

Ayrıca Fon Detaylı Analiz kısmından yatırım fonu özelinde toplam yatırımcı sayısı, toplam fon büyüklüğü, fon performansı gibi bilgileri inceleyebilirsiniz.

Fon Karşılaştırma menüsünden ise seçmiş olduğunuz tarihlere göre; Getiri Bazlı, Yönetim Ücreti Bazlı, Büyüklük Bazlı karşılaştırma ve incelemeler yapabilirsiniz.

+BONUS - Kitap Önerisi

Yatırım fonları hakkında daha fazla bilgi sahibi olmak için daha önce okumuş olduğum Sağduyulu Yatırım Rehberi (John C. Bogle) kitabını okuyabilirsiniz.